BON DE CAISSE &
CERTIFICAT DE DEPOT NEGOCIABLE
Bon de caisse
Un bon de caisse est une obligation émise par un établissement de crédit.
En contrepartie d'un dépôt effectué auprès de sa banque, l'entreprise reçoit un ce bon.
- La banque reconnaît ainsi sa dette et s'engage à la rembourser à une date donnée au déposant ou à tout bénéficiaire désigné par le souscripteur.
- La durée minimum est de 1 mois et jusqu'à 5 ans
- Le taux des bons de caisse est libre mais se situe en général à un ou deux points au-dessous des taux du marché monétaire.
- Le capital est garanti, et le taux d'intérêt connu d'avance
- Le bon de caisse peut être nominatif ou anonyme.
Certificat de dépôt négociable
Le certificat de dépôt est un titre de créance négociable émis par les établissements de crédit et la Caisse des dépôts et consignations.
- Durée : de 1 jour à 1 an.
- Montant minimum: 150 000 euros.
- Si la documentation financière est établie dans une langue étrangère: 200 000 euros
(exception faite du cas où les investisseurs sont qualifiés).
- Devises: Euro ou toute devise étrangère
- Rémunération: libre (taux fixe, taux variable...). Elle correspond habituellement au taux du marché monétaire (indexée sur l’EONIA ou l’EURIBOR 1 mois, 3 mois ou 1an).
- Risque: risque de marché
- Liquidité: Forte
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